日前,江蘇省淮安市公安局清江浦分局從外地將最后一批網(wǎng)貸詐騙案犯罪嫌疑人押解回淮。

至此,一個(gè)涉案金額1000多萬元的特大網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪團(tuán)伙被警方全鏈條摧毀,83名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng),其中以汪某昌、汪某華等為首的11名主犯已被檢察機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕,其余72名犯罪嫌疑人均已被警方采取刑事強(qiáng)制措施。

2018年7月,北京某網(wǎng)貸公司對(duì)江蘇地區(qū)的貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,發(fā)現(xiàn)有7名客戶于2017年2月在其子公司辦理借款,至今未還款,且提供的銀行流水、房產(chǎn)信息、收入證明等資料均系偽造,懷疑被詐騙,遂向淮安市公安局清江浦分局合成偵查一大隊(duì)報(bào)警。

經(jīng)初查,警方發(fā)現(xiàn)這并非一起普通詐騙案,而是一個(gè)涉案千萬元的有組織、有預(yù)謀的騙貸大案。隨后,清江浦分局立即成立專案組,開展外圍調(diào)查,查找資金流向,對(duì)不同條線的下線借款人和重點(diǎn)嫌疑人之間關(guān)系進(jìn)行深度研判。

專案組逐一排查篩選,反復(fù)核查、交叉比對(duì),最終鎖定了以汪某昌、汪某華等人為首的犯罪嫌疑人83名。為了盡快將所有犯罪嫌疑人抓獲歸案,并最大程度上挽回涉案公司的資金損失,專案組立即對(duì)犯罪嫌疑人展開追蹤,并對(duì)犯罪團(tuán)伙之間的賬戶資金流進(jìn)行分析研判。

“通過調(diào)取83名涉案嫌疑人的1000多個(gè)銀行賬戶,400多個(gè)支付寶、微信賬號(hào)的交易明細(xì),取款視頻等信息,我們對(duì)每個(gè)賬戶、每一筆資金流向進(jìn)行了排查。”據(jù)辦案民警介紹,經(jīng)過近三個(gè)月資金流分析,專案組于今年1月初步查明,犯罪嫌疑人將偽造借款人賬號(hào)收到的每筆借款均第一時(shí)間全部取出,并由主要犯罪嫌疑人進(jìn)行支配,按照比例與各個(gè)角色的團(tuán)伙成員進(jìn)行分贓。

至此,整個(gè)犯罪團(tuán)伙的運(yùn)行脈絡(luò)逐步浮出水面,為案件的成功偵破鋪平了道路。在確定重點(diǎn)犯罪嫌疑人的身份和活動(dòng)軌跡后,針對(duì)犯罪嫌疑人分布區(qū)域廣,集中統(tǒng)一抓捕難度大的實(shí)際情況,專案組決定分批實(shí)施抓捕。

2019年1月3日凌晨,清江浦分局組織30多名精干警力,分成13個(gè)作戰(zhàn)小組,赴犯罪嫌疑人居住小區(qū),對(duì)首批主要犯罪嫌疑人開展集中抓捕行動(dòng),成功抓獲汪某昌、汪某華等11名主犯。后又經(jīng)過數(shù)月的全力追捕,先后組織3次專項(xiàng)抓捕行動(dòng),投入警力50多名,輾轉(zhuǎn)宿遷、連云港、鹽城、徐州等地,將其余72名犯罪嫌疑人相繼抓獲歸案。

據(jù)警方介紹,2016年8月,小貸公司中介人員史某飛、劉某發(fā)現(xiàn)可以通過使用假資料包裝借款人的方式,從不同的網(wǎng)貸公司和平臺(tái)騙取借款,便萌發(fā)了以此方法非法獲利的意圖。隨后,兩人將此作案思路授予汪某昌、汪某華等人,汪某昌又拉攏胡某參與進(jìn)來。

至2017年3月底,四人為了從某網(wǎng)貸公司騙取借款,達(dá)到非法占有的目的,以利益誘導(dǎo)拉攏下一層中介、借款人、涉案分公司的工作人員等陸續(xù)加入。其間,這個(gè)涉案團(tuán)伙編造虛假個(gè)人資料,對(duì)借款人進(jìn)行包裝,實(shí)施了100多起假單借款,騙取資金1000多萬元。（記者羅莎莎 通訊員 周道光 金恒）