近日，上海相關監(jiān)管部門責令迅付信息科技有限公司（以下簡稱“環(huán)迅支付”）停止新增實體特約商戶，并在3個月內有序停止網絡支付業(yè)務。據(jù)21世紀經濟報道稱，環(huán)迅支付被要求停止新增線下商戶，只能服務存量商戶，而且，線上業(yè)務的存量需要全部清退。

　　有業(yè)內人士告訴記者，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務規(guī)定曾多次違規(guī)被重罰，這可能與違規(guī)接入外匯平臺遭到投資者密集投訴有關。

　　今年7月，環(huán)迅支付曾領到第三方支付機構史上最大罰單（約5939萬元），但具體原因未知。如今，上海相關監(jiān)管部門詳細披露了環(huán)迅支付違規(guī)問題。

　　天眼查顯示，環(huán)迅支付成立于2000年7月，總部位于上海，在長春、天津、北京、南京、杭州、西安、成都、重慶、武漢、福州、廣州及深圳均擁有分支機構，公司通過平臺為企業(yè)提供金融咨詢、清結算、ERP對接等服。

　　環(huán)迅支付曾多次被罰

　　根據(jù)今年7月央行行政處罰信息公示表，環(huán)迅因違反支付業(yè)務規(guī)定，被央行上海分行給予警告，沒收違法所得合計約968萬元，并處罰款4970萬，合計罰沒金額 5939萬。

　　據(jù)了解，環(huán)迅支付存在超出核準業(yè)務范圍開展銀行卡收單、條碼支付實體特約商戶收單業(yè)務，未按規(guī)定辦理備案，為違法違規(guī)平臺直接提供支付服務，交易監(jiān)測不到位，未按規(guī)定對可疑交易采取有效措施等多項不合規(guī)的問題。

　　值得一提的是，記者注意到，近年來環(huán)迅支付曾經多次受罰。

　　2018年11月底，環(huán)迅支付曾卷入一起金額高達數(shù)億元的“紅海行動”原油期貨詐騙事件，諸多投資人在一家名為top500FX虛假交易平臺交易后，環(huán)迅支付作為主要通道承擔了80%左右的資金流出，因此該虛假交易平臺以及支付公司均遭到投資人的舉報。

　　2016年10月，環(huán)迅支付福州分公司未按照央行《非金融機構支付服務管理辦法》相關規(guī)定履行反洗錢義務，被人行福州支行處22萬元罰款，并對1名相關責任人員處1.5萬元罰款。

　　2017年8月，環(huán)迅支付因其違反支付業(yè)務規(guī)定，被央行上海總部沒收違法所得28.57萬元，并處以罰款150萬元，共計178.57萬元。

　　2018年8月，環(huán)迅支付因違反《反洗錢法》，以及《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關規(guī)定，被央行上?？偛苛P款170萬。

　　被罰的主要原因包括未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等。

　　第三方支付為非法平臺服務屢禁不止

　　近兩年為非法平臺提供結算服務的銀行及支付機構，已經因為違反“反洗錢”或者對主體審核不嚴格（未能充分做到KYC）、濫用支付接口等，屢屢被央行開出罰單。

　　“為什么第三方支付為炒幣、博彩提供支付通道的行為屢禁不止，這是需要我們認真思考的問題。我認為支付機構、銀行一再違反‘反洗錢’，為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易，仍然會是2019年的監(jiān)管重點。”一名支付機構資深人士對記者表示。

　　“有些支付機構主動對接違法平臺無非是為了利益。但也有支付機構是因為接入的商戶太多，監(jiān)測手段跟不上，所以會出現(xiàn)一些違規(guī)問題。”北京一家支付機構負責人此前對記者說。

　　近年來，為非法交易平臺提供網絡支付服務的第三方支付機構并不在少數(shù)。

　　2018年，智付公司曾為境外多家非法黃金、炒外匯類互聯(lián)網交易平臺提供支付服務，通過虛構貨物貿易，辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業(yè)務被央行重罰。

　　此外，國付寶信息科技有限公司也曾因未按照規(guī)定為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易等原因在2018年被罰沒超4600萬元。

文章轉載自新浪新聞