近些年來，小額貸款市場火爆，小額貸款公司的發(fā)展也是如火如荼，吸引了良多貸款者的眼球。但小額貸公司污七八糟，在這個圈子里，既有小額貸公司被騙的，亦有小額貸公司騙人的。海南省的一家小額貸公司通過簽定差遲等的空白借錢條約或匱乏借錢和談、任性認定守約等“套路貸”門徑，有組織地進行守法犯罪勾當。

 

　　3月31日，海南首例“小額貸”黑社會實質組織立功案宣判，?？谑兄屑壏ㄔ阂越M織、領導黑社會實質組織罪、誆騙打單罪、挑戰(zhàn)滋事罪、搶劫罪等9項罪名判處首要份子趙建灝有期徒刑二十二年、其余17人劃分被判處有期徒刑三年至二十年不等。宣判后，趙建灝等15人體現(xiàn)不平一審訊斷，提出上訴。本案涉案金額高達2.47億元。

 

　　豎立放貸公司，篡奪犯警優(yōu)點

 

　　2016年6月，趙建灝、李壇寶、林培龍經商經過議定議在?？趧?chuàng)立一家公司，把持“放貸行騙”模式正當斂財。在公司籌建過程中，三人又拉攏劉鴻斌加入。

 

　　趙建灝、李壇寶、劉鴻斌、林培龍一同出資100萬元(此中劉鴻斌出資的30萬元系趙建灝墊付)，確立了?？谖橹扌咆擨nternet科技有限公司(以下簡稱伍洲公司)，劉鴻斌任法定代表人。公司在沒有放貨天分的情況下，為失掉正當經濟優(yōu)點，接納簽訂兩方舛訛等的空白借債公約或子虛借債和談、恣意認定守約等“套路貸”方法，有組織地進行遵法犯法活動。

 

　　2017年4月，伍洲公司從海口市海涯大廈搬至?？谑袊Q中機大廈辦公。接著，他們進行了詳細合作。趙建灝仔細公司管理制度、重大決議計劃、供應公司放貸所需大部份資金；李壇寶經受公司全面經營管理；黃某受趙建灝指派管理公司財政。公司內設業(yè)務部、風控部。業(yè)務部門由林培龍、蘇某主管，主要認真披發(fā)推廣等，招攬有貸款需求的受害人。別的，林培龍還負責關連營業(yè)培訓。風控部門則由劉鴻斌主管，擔當對前來貸款的受害人進行資格檢察及后續(xù)的暴力催收，暴力催收行為由劉鴻斌帶領孫某、林某、王某、鄭某、龐某等人具體施行。

 

　　2017年7月，為了進一步爭取犯警所長，趙建灝、劉行汾、劉鴻斌、陳偉等人又出資設立了海南聚海鑫實業(yè)有限公司(下列簡稱聚海鑫公司)持續(xù)混于“放貸行騙”的勾當。據辦案職員先容，聚海鑫公司創(chuàng)立后，趙建灝部署黃某管理公司財政；劉行汾迫使謝某為公法律定代表人并安排其承擔對受害人車輛GPS的安裝與追蹤任務，為該公司后續(xù)扣車、誆騙打單提供攙扶幫助。

 

　　為撈取更多錢財，聚海鑫公司伙同伍洲公司“風控部”成員暴力催收貸款。聚海鑫公司因襲“套路貸”的運營模式，兩家公司人員“互相協(xié)作，互相支持”。2018年3月，為回避司法機關的攻擊，趙建灝等人將公法令定代表人變化加陳偉。

 

　　檀卷資料顯示，這是一個以同親、親戚為紐帶，組織嚴實、成員不變、合作理解、層級分明，以開設小額貸款公司為拆穿，以貸養(yǎng)黑，以黑護貸，通過“放貸行騙”加“地下執(zhí)法隊”的形式，以非法放貸、暴力催收和蒙受雇傭拯救別人催收賬款等斂財法子，有組織地施行多起搶劫、誆騙打單、挑釁生事等建功勾當，涉案金額高達2.47億元。經由過程兩年的經心運作，獲得了巨額的經濟利益，存在較強的經濟力量，以支持該組織繼續(xù)施行守法建功勾當，構成卑鄙社會影響，破壞社會經濟次序遞次。

 

　　趙建灝等人以伍洲公司、聚海鑫公司為托付，將“放貸行騙”和暴力催收相分散，終極發(fā)展成為以趙建灝為組織、領導者，劉鴻斌、李壇寶、劉行汾、林培龍為骨干成員插手的黑社會性質組織。

 

　　免費套路多，坑你沒磋議

 

　　據辦案人員介紹，趙建灝等人以放貸快，手續(xù)簡單等條件為釣餌，通過散發(fā)廣告、發(fā)微信友好圈等辦法招徠假貸客戶，這對本身有假貸消費欲望的人很有引誘力。公司在放貸初始，就安排專人對借貸受益人進行“家訪”，欺騙受害人簽下條件過失等的空白借債合同，并對規(guī)劃車貸的被害人車輛安設GPS定位擺設，以便催還時定位追蹤對方。

 

　　然后，公司在放款時，提早扣除首期利息及“家訪費”“手續(xù)費”“包管金”等各類用度，被害人理論得款明明低于條約約定的貸款數(shù)額。假定車貸，則在簽訂雙方空缺的車輛過戶協(xié)定、衡宇租賃合一律資料后，又存心打造守約騙局，以被害人“車輛GPS信號消失”“二次抵押”“信譽不好”等情由率性認定得利人違約。

 

　　2016年11月下旬，受害人徐某向伍洲公司經管無抵押貸款6000元，理論得款5400元，后徐某又向另外一公司要求貸款，這一消息被五洲公司得悉后，劉鴻斌便帶著孫靚等人以“二次抵押”違約為由，將徐某帶回伍洲公司，采取毆打、強制蹲馬步、用電棍威脅等方式，強迫徐某支出本金及守約金5萬元，并打手機給徐某母親進行威脅。“二次抵押”是該組織的經常使用套路，并借此討取高額違約金。

 

　　2017年6月中旬，受益人曾某以分期付款的門徑向伍洲公司貸款，買了一輛價值為13.6萬元的馬自達越野車，后曾某連氣兒還了7.2萬元給李壇寶。2017年12月20日，李壇寶以耽憂曾某沒能耐還款為由，挑唆劉鴻斌將曾某的車監(jiān)管。當晚10時，曾某相公駕駛該車，劉鴻斌等人找到了他，圍上去勒令其下車，曾某相公想駕車離開，被劉鴻斌等人開車追趕、逼停。此時，劉鴻斌等人見他不愿下車，便將該車前擋風玻璃砸碎，強即將人拉下毆打，后將曾某相公與車輛帶回了聚海鑫公司。昨天清晨，劉鴻斌打手機叫曾某到聚海鑫公司，李壇寶當場脅迫曾某簽訂了一份車輛轉讓協(xié)議，用以抵扣曾某尚欠的6.4萬元車款。經斷定，該車價值11.7萬余元。

 

　　就多么，該組織借助其追債手段暴力性突出的“威名”在海口地域的小額貸款行業(yè)中“獨樹一幟”，乃至其他多家從事車貸營業(yè)的公司都要借助該組織的風控部暴力催收貸款。

 

　　罪行終有報，18名原告人獲刑

 

　　在催收貸款時，采納毆打、拘禁、挾持、威脅、滋擾等守法建功手段，向被害人及其家眷逼要正當債務，以到達造孽強占被害人財物的目標，這是這個犯法組織的主要特性。2016年8月上旬，得利人李某因不有及時還上貸款被造孽拘禁。

 

　　除了黑社會性質組織犯法以外，組織骨干陳偉曾誆騙勒索洪某1.23萬元及犯警侵入室廬。2016年3月，受害人洪某用位于?？谑协偵絽^(qū)鳳翔東路佳園江畔人家的房產，向陳偉操持典質貸款5萬元，扣除首月利息、手續(xù)費等用度后，實踐得款4.27萬元。是年5月，因洪某逾期未還款，陳偉伙同他人到洪某家門口貼催賬紙條、用油漆噴“負債還錢”等字樣，強制洪某還錢，并威脅不還錢就搬出該屋子。洪某及家人不堪陵犯搬出住處，陳偉撬掉洪某家的門鎖，部署外人住進洪家。半年后，洪某歸還陳偉5.5萬元，才拿回屋子。