近日，江蘇省高級人民法院發(fā)布了關(guān)于建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度的意見。

意見明確，職業(yè)放貸人是指未取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不具備發(fā)放貸款資質(zhì)，但向社會不特定對象出借資金以賺取高額利息，出借行為具有營業(yè)性、經(jīng)常性特點的單位，以及以放貸為其重要收入來源，經(jīng)常性向不特定對象放貸并賺取高額利息的個人。

意見要求，各基層人民法院要根據(jù)自身實際，建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度。審理民間借貸案件首先要進(jìn)行關(guān)聯(lián)案件查詢，同一出借人及其實際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人作為原告一年內(nèi)在全省各級人民法院起訴民間借貸案件5件以上的，該出借人應(yīng)當(dāng)納入疑似職業(yè)放貸人名錄。通過案件審理或者其他途徑可以初步確定為職業(yè)放貸人的，不受上述案件數(shù)量的限制。對于疑似職業(yè)放貸人或其實際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人起訴的民間借貸案件，法院應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)審查。

意見指出，經(jīng)審查，放貸人的放貸行為涉嫌“套路貸”刑事犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照《最高人民法院關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》，裁定駁回起訴，并及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機(jī)關(guān)。屬于虛假訴訟的，按照《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十條處理。

意見要求，各基層法院確定疑似職業(yè)放貸人名錄后，應(yīng)經(jīng)中級法院匯總后報至省高院，同時抄送當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門。疑似職業(yè)放貸人名錄中有公職人員的，應(yīng)當(dāng)抄送當(dāng)?shù)丶o(jì)檢監(jiān)察部門和當(dāng)事人所在單位。(記者 張寬明 鄭衛(wèi)平)