今日,山東省威海市經(jīng)濟(jì)技術(shù)斥地區(qū)人民法院一連審結(jié)兩起正當(dāng)排匯民眾貸款案件,被害人數(shù)達(dá)1437人,涉案金額11984.16萬元。這些發(fā)生在身旁的著實(shí)案例為咱們敲響風(fēng)險(xiǎn)投資的警鐘。

 

2014歲尾,趙某與深圳某公司董事長錢某領(lǐng)會(huì),兩人一拍即合,磋商著共同干一番“大事業(yè)”。兩人協(xié)商由趙某決議地址創(chuàng)立錢某公司的分公司,負(fù)責(zé)為錢某公司吸收資金,而錢某則遵循不一定比例給趙某提成。2015年,該分公司創(chuàng)設(shè),錢某任法定代表人,而趙某為實(shí)際負(fù)責(zé)人。為了廣告公司營業(yè),趙某應(yīng)聘了周某等人擔(dān)任營業(yè)員、講師等。

 

經(jīng)查,周某等人經(jīng)由發(fā)傳單、發(fā)薄禮物、聚會(huì)會(huì)議宣講、結(jié)構(gòu)客戶鑒賞和會(huì)餐等形式,以“投資加盟××網(wǎng)上商城”“采辦公司股權(quán)”等名義,應(yīng)承以高額返利,向社會(huì)公家吸引資金,共發(fā)展客戶249人,犯警吸引大眾放款2849萬元,造成損失2069.985萬元。

 

法院審理認(rèn)為,趙某、周某等9人違犯國家金融籌畫法規(guī),未經(jīng)有關(guān)一小塊允許,以高額利錢為誘餌,向社會(huì)不特定對(duì)象排匯資金,且數(shù)額宏大,其行為均已構(gòu)成合法排匯群眾貸款罪。根據(jù)刑法關(guān)連規(guī)定,離別判處趙某等人有期徒刑三年至二年不等,并懲治金。宣判后,周某等人提起上訴,2019年2月,威海市中級(jí)人民法院裁定反對(duì)上訴,保持原判。

 

另外一同案件涉案金額數(shù)目更大。2016年11月,吳某、鄭某等酬報(bào)了給在外地投資的工程張羅資金,注冊(cè)設(shè)立了一家電子商務(wù)有限公司并設(shè)立了市、縣級(jí)運(yùn)營核心,運(yùn)營外圍下設(shè)加盟店,以“消費(fèi)返利”的形式,進(jìn)行公然鼓動(dòng)宣傳,進(jìn)行會(huì)員,從而吸收人民取款。公司的經(jīng)營形式為“消費(fèi)體驗(yàn)”:客戶在中群惠站點(diǎn)上注冊(cè)成為會(huì)員,此后在中群惠的web或?qū)嶓w店花4倍的市場價(jià)購買商品,消費(fèi)體驗(yàn)的周期為50天,到期后,可能在web上要求全額退款,這至關(guān)于50天返利25%。