詳細(xì)信息如下： 原標(biāo)題：套路貸團(tuán)伙三省作案：買(mǎi)客戶信息實(shí)行套路，發(fā)詛咒性P圖催收近日，裁判文書(shū)網(wǎng)的一則判決書(shū)披露了一個(gè)套路貸團(tuán)伙“分工有序”合作行騙的過(guò)程。

　　從深圳到江西、四川，同一模式“復(fù)制粘貼“

　　2018年4月左右，徐某、譚某、曾某在深圳市龍崗區(qū)，設(shè)置“套路”，以網(wǎng)絡(luò)“借貸”之名騙取有網(wǎng)絡(luò)借貸需求客戶的款項(xiàng)。

　　2018年6月在深圳市龍崗區(qū)創(chuàng)業(yè)園A01室成立深圳市新啟宏網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，徐某、譚某、曾某、吳某、陳某為股東。其中徐某負(fù)責(zé)公司的整體運(yùn)營(yíng)，譚某負(fù)責(zé)公司購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息渠道的業(yè)務(wù)，曾某負(fù)責(zé)公司的催收業(yè)務(wù)，陳某出資40萬(wàn)元、吳某出資45萬(wàn)元保障公司的資金運(yùn)轉(zhuǎn)。公司招收劉某、戴某、鄧某等人，通過(guò)老員工帶新員工的模式對(duì)公司招募的20余名審核員進(jìn)行欺騙“話術(shù)”培訓(xùn)，并沿用小型網(wǎng)貸工作室的方式實(shí)施詐騙。2018年8月成立催收部并由陳某負(fù)責(zé)。

　　2018年8月該公司成立江西贛州工作室（以下稱贛州團(tuán)隊(duì)），徐某、譚某、曾某等為股東，招募人員沿用深圳團(tuán)隊(duì)的方式實(shí)施詐騙。

　　2018年10月該公司在四川省鄰水縣，本案被告人張小亮及徐某、譚某為股東，馬文康為總負(fù)責(zé)人并兼任審核團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、風(fēng)控，招募人員亦沿用深圳團(tuán)隊(duì)的方式實(shí)施詐騙。

　　直到2018年12月，逐步形成以徐某為首要分子，譚某、吳某、陳某及張小亮等為重要成員，劉某、戴某、鄧某、鐘某、賴某、鐘某等及本案被告人馬文康、李鴻順、林慶佳等人為主要骨干，有業(yè)務(wù)部、審核部、財(cái)務(wù)部、客服部（催收部）等部門(mén)組成的，從事“套路貸”活動(dòng)的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

　　采用電話轟炸、詛咒性P圖等方式催收

　　那么成立了這么多公司，詐騙的具體操作模式是怎樣的呢？

　　判決書(shū)顯示，徐某等人將從“菠蘿貸”等平臺(tái)購(gòu)得的客戶信息，由審核團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)分派給審核員，由審核員添加客戶微信后運(yùn)用編制好的“話術(shù)”與客戶商談，并進(jìn)一步收集有貸款意向的客戶身份證正反面照片、通訊錄及通話記錄、家庭住址、工作單位、定位以及客戶支付寶截圖，“米房”、“今借到”、“有憑證”等平臺(tái)上的負(fù)債截圖等資料以供催收時(shí)使用，并以各種“話術(shù)”誘騙客戶貸款，并將客戶相關(guān)資料提交給復(fù)審員（風(fēng)控），復(fù)審員通過(guò)后，由審核員通知客戶在“有憑證”、“米房”平臺(tái)上寫(xiě)借條，并讓客戶添加財(cái)務(wù)微信進(jìn)行放款（扣除30%的費(fèi)用）。借款期限為7天。財(cái)務(wù)放款之后于第6天發(fā)信息通知客戶還款，并在客戶還款時(shí)還需收取人民幣16-30元不等的撕條費(fèi)。

　　若客戶在第6天18時(shí)前未能還款，則視為逾期，財(cái)務(wù)每天會(huì)將逾期客戶的相關(guān)信息發(fā)給催收員，由催收員使用電話等進(jìn)行催收。如果電話催收不利，則用“轟炸軟件”轟炸客戶通訊錄上相關(guān)親友電話、向客戶本人發(fā)送詛咒性P圖等“軟暴力”方式威脅逾期的客戶，要求其還款，并收取人民幣100-500元的高額逾期費(fèi)及人民幣100-500元不等的撕條費(fèi)，從而達(dá)到非法占有他人財(cái)物的目的。

　　法院定性：有組織有預(yù)謀非法占有他人財(cái)產(chǎn)

　　法院認(rèn)為，該犯罪集團(tuán)人數(shù)多達(dá)數(shù)十人，有明確的組織、領(lǐng)導(dǎo)者，骨干成員相對(duì)固定，有相對(duì)完整的公司制度和操作流程，以“套路貸”的方式實(shí)現(xiàn)其非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的，對(duì)逾期客戶采用威脅、滋擾等“軟暴力”進(jìn)行催收，對(duì)眾多被害人實(shí)施侵害，該公司成員的行為嚴(yán)重破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)、生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

　　其中被告人張小亮、馬文康、李鴻順詐騙金額既遂人民幣7.7萬(wàn)余元，未遂金額人民幣2.9萬(wàn)余元，屬數(shù)額較大；被告人林慶佳參與詐騙既遂金額人民幣30.5萬(wàn)余元，未遂金額人民幣3.2萬(wàn)余元，屬數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪，分別系共同犯罪，依法應(yīng)分別追究刑事責(zé)任。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，本院予以支持，但指控本案屬電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不當(dāng)，本院予以糾正。被告人李鴻順在原有期徒刑刑罰執(zhí)行完畢后，五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，依法予以從重處罰。被告人李鴻順、林慶佳在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，依法予以從輕處罰。被告人林慶佳犯罪后能主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，系自首，依法予以減輕處罰；被告人張小亮、馬文康、李鴻順歸案后均能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，且被告人張小亮、馬文康、李鴻順庭審中均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法予以從輕處罰。被告人張小亮、李鴻順、林慶佳退繳部分贓款，酌情予以從輕處罰。

　　浙江省諸暨市人民法院依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十六條、第二十五條第一款、第二十七條、第二十三條、第六十七條第一款、第三款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：

　　被告人張小亮犯詐騙罪，判處有期徒刑2年4個(gè)月，并處罰金人民幣3萬(wàn)元；被告人馬文康犯詐騙罪，判處有期徒刑2年，并處罰金人民幣2萬(wàn)元；被告人李鴻順?lè)冈p騙罪，判處有期徒刑2年；并處罰金人民幣2萬(wàn)元；被告人林慶佳犯詐騙罪，判處有期徒刑3年，并處罰金人民幣3萬(wàn)元；被告人張小亮、李鴻順、林慶佳退繳的違法所得人民幣1萬(wàn)元、5500元、7500元均發(fā)還各被害人；繼續(xù)向各被告人追繳違法所得并發(fā)還各被害人，不足部分責(zé)令各被告人退賠。